Operation Main Street apunta a las estafas contra las pequeñas empresas

Las pequeñas empresas mantienen a Estados Unidos en el negocio. Pero mientras usted tiene su hombro en la rueda y la nariz en la muela, puede ser difícil estar atento a los estafadores. Es por eso que la FTC y los socios encargados de hacer cumplir la ley en todo el país lo respaldan. Solo un ejemplo es Operation Main Street: detener las estafas de pequeñas empresas, una iniciativa coordinada que implica 24 acciones civiles y penales contra los estafadores B2B.

Además de los litigios en curso y los acuerdos recientes, la FTC presentó un nuevo caso como parte de la Operación Main Street. La FTC acudió a los tribunales para impugnar la conducta de nueve personas y empresas con sede en EE. UU. y Canadá que operan como Premium Business Pages. (También usan los nombres Ameteck Group, The Local Business Pages y Data Net Technologies). La FTC dice que los demandados llaman a pequeñas empresas que afirman estar cobrando facturas vencidas por listados de directorios en línea, servicios de optimización de motores de búsqueda, diseño web, o alojamiento web. Pague ahora, las personas que llaman amenazan, o su cuenta será entregada a “cobros” o será “señalada con bandera roja”: las acciones que advierten las personas que llaman podrían tener un impacto negativo en el crédito de la compañía. Pero en verdad, las pequeñas empresas seleccionadas nunca ordenaron los productos o servicios en primer lugar.

Otra táctica que la FTC dice que usan los demandados es ofrecer “descuentos” o “renunciar” a las tarifas sobre el monto supuestamente atrasado. Pero si los dueños de negocios pagan, pueden esperar más llamadas de los vendedores telefónicos de los demandados. En algunos casos, los vendedores telefónicos afirman que el pago fue solo la primera cuota. En otros casos, la FTC dice que realizan el equivalente a la “ventriloquia” de telemercadeo, fingiendo ser de una compañía diferente, pero usando el mismo truco falso de “factura vencida”. Un juez federal concedió la solicitud de la FTC de una orden de restricción temporal.

Otros agentes de la ley también están apuntando a los estafadores que se dirigen a las pequeñas empresas. Los fiscales generales de Arizona, Delaware, Florida, Indiana, Missouri, Nueva York, Tennessee y Texas tomaron medidas como parte de la Operación Main Street. Desde directorios comerciales falsos hasta fraudes de impostores del gobierno, la amplitud de la conducta cuestionada ilustra las muchas caras sombrías del fraude B2B.

Otros desarrollos dignos de mención son dos casos penales presentados como parte de la Operación Main Street. El Fiscal de los EE. UU. para el Distrito Sur de Nueva York, con la asistencia de la División de Nueva York del Servicio de Inspección Postal de los EE. UU., anunció el arresto de una persona que presuntamente operaba una estafa de facturas falsas por $3 millones. Además, el fiscal federal de Maryland inició una acción penal de particular interés para los observadores de la FTC. El año pasado, la FTC resolvió una demanda contra un equipo que estafó a pequeñas empresas y organizaciones sin fines de lucro por más de $ 50 millones en una estafa que involucraba bombillas de luz y artículos de limpieza no ordenados. La Oficina del Fiscal Federal acaba de llegar a un acuerdo de culpabilidad con un líder de esa operación. Pronto enfrentará una sentencia.

Pero la aplicación de la ley es solo una parte de la Operación Main Street. La educación también es un componente clave. La FTC acaba de publicar una nueva publicación, Las estafas y su pequeña empresa, con consejos precisos sobre cómo puede detectar los signos de una estafa y qué hacer si los estafadores se han dirigido a su empresa.

Además, el Better Business Bureau ha emitido un Informe de investigación sobre estafas de pequeñas empresas, basado en información de 1200 pequeñas empresas. Según BBB, el 67 % de los encuestados percibe a los estafadores como un riesgo creciente para su empresa. Las cinco estafas principales que identificaron: 1) impostores de compañías bancarias/de tarjetas de crédito; 2) servicios de anuncios y listas de directorios; 3) facturas falsas/facturas de proveedores; 4) cheques falsos; y 5) estafas de soporte técnico.

¿Qué puede hacer su empresa para magnificar el impacto de la Operación Main Street?

  • Educa a tus empleados. La FTC lo tiene cubierto con esa nueva publicación, Las estafas y su pequeña empresa. Al aprender sobre las últimas estafas, su personal puede dar un doble golpe devastador a los estafadores: una contundente buh-adiós seguido de un colgar “hablamos en serio”.
  • Reportar fraude. Las personas que respondieron a la encuesta de BBB dicen que una de sus principales motivaciones para denunciar fraudes es ayudar a advertir a otros. Eso dice mucho sobre las pequeñas empresas que forman la columna vertebral de nuestra economía. ¿Detectar una estafa? Hablar alto. Reporte lo que has visto a la FTC.

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